Fundos de investimentos em escala e alta complexidade

Atuei como Product Designer Senior na área de Fundos de Investimentos da XP — projetando fluxos críticos para assessores e clientes em um dos maiores ecossistemas financeiros do Brasil.

PERÍODO

2022 - 2023

EMPRESA

XP Investimento

PAPEL

Product Designer

PLATAFORMA

HUB - APP - PORTAL

Por questões de compliance e sigilo de dados, telas e fluxos completos estão omitidos neste portfólio público. Os casos descritos abaixo representam minha atuação real e estão disponíveis para apresentação detalhada mediante contato.

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O CONTEXTO

Produtos para assessores e clientes em um ecossistema de alta escala.

A XP opera com plataformas distintas para públicos diferentes — HUB para assessores e App/Portal para clientes diretos. Meu trabalho era garantir que fluxos críticos de fundos funcionassem com precisão em ambos os ambientes.

HUB

Plataforma interna para assessores realizarem operações em nome de clientes.

APP

Aplicativo de investimentos para clientes finais realizarem suas operações.

PORTAL

Versão web da plataforma de cliente, com acesso completo ao portfólio.

PRODUTOS QUE TRABALHEI

Três iniciativas de alto impacto dentro de Fundos

Cada produto com contexto distinto, público diferente e nível elevado de complexidade regulatória e técnica.

FMP são Fundos de Mercado de Participações — fundos privados com regras específicas de resgate. O desafio era permitir que assessores e clientes executassem o resgate dentro das regras aplicáveis, tanto no HUB quanto no App, sem erros ou ambiguidade.

Desenhei um fluxo que simplificava a complexidade regulatória — tornando a operação rápida, sem exposição desnecessária às regras técnicas — com retorno significativo para a XP em conversão e satisfação.

01

Resgate FMP

Funcionalidade projetada para que assessores realizassem ordens de resgate e aplicação em lote — simultaneamente — com velocidade e domínio do processo.

A Boleta Combo reduziu drasticamente o tempo operacional, deu mais controle ao assessor sobre as ordens executadas e impactou diretamente a nota do produto pela interação com o time de desenvolvimento.

02

Boleta Combo

A Aplicação Casada com Resgate permite que, ao efetuar uma ordem, o assessor consiga replicar o valor da ordem quanto ao resgate — mantendo o dinheiro do cliente dentro da conta, rentabilizando sem saques da XP.

Produto em fase final de pesquisa durante minha passagem — conduzi pesquisas guiadas e testes A/B para validar as hipóteses de interação. A proposta gerava vantagens para assessor, cliente e para a XP simultaneamente.

03

Aplicação casada

COMO ATUEI

Processo em um ambiente regulado e complexo.

Fintech de alta escala exige rigor de processo, alinhamento constante com negócio e tech, e decisões de design fundamentadas.

🔎

DISCOVERY

Entrevistas com assessores e análise de dados para identificar onde o fluxo quebrava e por quê.

🗺️

MAPEAMENTO

Fluxos e jornadas documentados para alinhar produto, tech e compliance antes de qualquer protótipo.

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PROTOTIPAGEM

Protótipos nevegáveis para validação rápida com assessores antes da entrada no desenvolvimento.

📊

VALIDAÇÃO

Testes A/B e pesquisas guiadas para decisões baseadas em comportamento real, não em suposições

CONCLUSÕES

Discovery

Pesquisas e aplicações constantes, mostram que o entendimento do produto e evolução são mais assertivas quando se entendem a necessidade do usuário, então pesquisas são sempre constantes.

O que a passagem na XP me ensinou.

Times focados

Com times focados para produtos focados, torna a evolução muito mais pura por ter um entendimento completo do produto e fluxo a qual se está trabalhando.